Главная - Интеллектуальная собственность - Лицензирование банковской деятельности осуществляется

Лицензирование банковской деятельности осуществляется


Лицензирование банковской деятельности осуществляется

Лицензирование банковской деятельности в РФ

В соответствии с положениями п. 1 ст 49 ГК РФ отдельными видами деятельности, перечень которых определяется в частности Федеральным Законом от 04.05.2011 No 99-ФЗ «О лицензировании отдельных видов деятельность» (далее — закон о лицензировании), юридические лица и индивидуальные предприниматели могут заниматься только на основании специального разрешения или лицензии; по этим же нормам лицензия — это специальное разрешение для осуществления определенного вида предпринимательской деятельностью юридического либо индивидуального предпринимателя: выработки работ, оказания услуг) которым подтверждается документами из лицензирующего органа. 2 ст. 3 Закона No 99-ФЗ, в соответствии с положениями этой статьи лицензия – это специальное разрешение на осуществление юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем конкретного вида деятельности (выполнения работ, оказания услуг), которое удостоверяется документом, выданным лицензирующим органом;

В соответствии с законом от 02.12.1990 No 395-1 «О банках и банковской деятельности» (далее – Закон о Банках) регистрация банков осуществляется в порядке, установленном ст. 15 Закона об организациях.

Принятие решения о государственной регистрации банка и последующей выдаче ему лицензии должно произойти не более шести месяцев с даты подачи документов.

Для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии подаются следующие документы:.

  1. бизнес-план;
  2. документы, подтверждающие источники происхождения средств, вносимых учредителями — физическими лицами в уставный капитал кредитной организации;
  3. учредительный договор;
  4. устав;
  5. документы об уплате государственной пошлины;
  6. аудиторские заключения о бухгалтерской (финансовой) отчетности учредителей — юридических лиц;
  7. анкеты кандидатов на должности руководителя кредитной организации, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации;
  8. заявление с ходатайством о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций;
  9. документы, необходимые для оценки деловой репутации учредителей (участников) кредитных организаций.

В Инструкции ЦБ РФ, где описаны требования к оформлению и выдаче лицензий на осуществление банковских операций (далее – Инструкция), указано «на право осуществления банковской операции». Также в законе о банках обязательно должно быть уточнено понятие лицензии — она дает возможность осуществлять банковские операции через банк; а также справка из Банка России для оформления соответствующих документов. [/stextbox] Следовательно, данная лицензия является специальным разрешением Центрального банка Российской Федерации (Банка) или специальной аккредитацией центрального банка российской федерации (банка).

Рекомендуем прочесть:  2021 как получить лицензию на продажу табака для кальяна

В лицензии указаны все банковские операции, на осуществление которых данная кредитная организация имеет право и валюта в которой они могут осуществляться.

В соответствии с Инструкцией ЦБ РФ вновь созданной кредитно-финансовой организации могут быть выданы следующие виды лицензий:.

  1. лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях. Указанная лицензия может быть выдана банку одновременно с лицензией на осуществление банковских операций со средствами в рублях;
  2. лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов. Указанная лицензия может быть выдана банку одновременно с лицензией на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц);
  3. лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте. Указанная лицензия может быть выдана банку одновременно с лицензией на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте;
  4. лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях или со средствами в рублях и иностранной валюте для небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитно-кредитные операции.
  5. лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц);
  6. лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях или со средствами в рублях и иностранной валюте для расчетных небанковских кредитных организаций;
  7. лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц);

По ч. 5 ст 13 Закона о банках лицензия на осуществление банковских операций выдается без ограничения срока ее действия, и деятельность лицензирующих органов по предоставлению лицензии, продлению сроков исполнения лицензий; осуществлению лицензионного контроля за совершением действий или аннулированию их статуса осуществляет орган лицензирования в виде реестра выданных лицензий

Согласно ст.

12 Закона о банках, осуществление банковской деятельности должно производиться на основании лицензии Банка России (ч 6 указанной статьи является обязательной). В соответствии с ч 7 и 9 этой же нормы осуществляется банковская деятельность только в пределах полномочий Центробанком РФ при наличии у такого юридического лица лицензия выдается банком или его уполномоченным представителем органом; взыскание штрафных санкций — двукратного размера суммы этих операций – федеральный бюджету Российской Федерации.
В соответствии с ч. 6 ст. 13 Закона о банках осуществление юридическим лицом банковских операций без лицензии, если получение такой лицензии является обязательным), влечет взыскание в двукратном размере суммы всех платежей по таким операциям и штрафа до двух раз размера этой суммы в федеральный бюджет.

Рекомендуем прочесть:  Огнестрельное оружие без разрешения и лицензии

В силу положений ч. 7 ст 13 Закона о банках ЦБ РФ вправе предъявить иск в арбитражный суд об отмене лицензии у юридического лица, которое осуществляет банковские операции без лицензий

Для граждан, которые незаконно осуществляют банковские операции без получения лицензии и не имеют на это лицензий (ст. 14 Федерального закона от 08.08.2001 No 129-ФЗ), установлена уголовная ответственность в соответствии с Федеральным законом от 07 августа 2001 года N 127 ФЗ.

«О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей»

путем внесения записи в соответствующий реестр.

Но Закон о банках содержит дополнительные требования, а именно то что кредитная организация создается по решению Банка России и внесение записи об образовании банка возможно только после соответствующего решения Центробанка.

ЦБ РФ выдает лицензию только после государственной регистрации банка.

.

Указанное решение и предоставленные им необходимые сведения, документы уполномоченный регистрирующий орган в срок не более чем пять рабочих дней со дня получения необходимых сведений или документов представляет Банку России. ЦБ РФ сообщает об этом учредителям кредитной организации с требованием оплатить 100% объявленного устава своей компании и выдает документ подтверждающий факт записи о ней на регистрацию ЕГРЮЛ.

Несмотря на кажущуюся простоту и ясность процедуры государственной регистрации юридического лица в качестве кредитной организации, это длительный процесс. Поскольку требования к документам для регистрационного удостоверения юридических лиц содержатся не только во многих нормативно-правовых актах (в них довольно часто делают изменения).

На практике чаще всего приобретение кредитных организаций, созданых ранее по существующим правилам и создание новых происходит при покупке уже существующих.

Поможу оформить льготы, подать жалобу или иск. Готов дать вам квалифицированный совет!